بازارهای خرسی یک واقعیت در زندگی سرمایه گذاری هستند. این راهکارها پیش بینی زمان بازار خرسی، پیش بینی مدت زمان ماندگاری یا تخمین عمق کاهش قیمت‌ها را ساده نمی‌کند. اما برای برداشتن چند قدم محتاطانه برای به حداقل رساندن ضررهای بازار نزولی و در عین حال بهبود بازده سرمایه گذاری بلندمدت در معامله، می‌تواند کارا باشد.

بازار خرسی چیست؟

بازار نزولی معمولاً به عنوان کاهش ۲۰٪ یا بیشتر در بازار سهام تعریف می‌شود که در شاخص گسترده‌ای مانند استاندارد اند پورز ۵۰۰ (Standard &Poor’s 500 ) یا نزدک کامپوزیت (Nasdaq Composite) منعکس می‌شود.

از آنجایی که بازارهای سهام ممکن است دچار افت مکرر ۵ درصدی یا بیشتر شوند، سرمایه‌گذاران اغلب متوجه نمی‌شوند که بازار نزولی ایجاد شده است تا زمانی که زیان‌هایشان به خوبی از آن نقطه امن گذشته باشد.

ترکیبی از زیان‌هایی که قبلا متحمل شده‌اند، افزایش عدم اطمینان در مورد آینده و افزایش نوسانات بازار می‌تواند سرمایه‌گذاران را دچار بلاتکلیفی کند و اجازه ندهد آن‌ها اقدامات اصلاحی درستی انجام دهند در حالی که پرتفوی آنها آسیب بلندمدتی را متحمل می‌شود.

اولین کار در سرمایه‌گذاری، حفظ سرمایه اولیه است و هیچ چیزی مانند بازار نزولی نمی‌تواند نقطه را به خطر بیندازد.

در همین حال، سود حاصل از ریسک بالا در طول یک بازار نزولی دو برابر نمی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود. اگر شما وارن بافت هستید، وقتی دیگران می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترسند، حریص بودن خوب است. (در واقع، Oracle of Omaha گفت که این تنها زمانی است که می توان حریص بود.) در هر صورت، شما وارن بافت نیستید و پس انداز دوران بازنشستگی شما نیاز یا توان تکانش‌های سنگین ندارد.

بنابراین، چه کاری می‌توانیم انجام دهیم تا واقعاً ضررهای خود را کاهش دهیم، و حتی در بازار نزولی کمی پول به دست آوریم؟ در اینجا چهار استراتژی برای بررسی وجود دارد.

استراتژی DCA یا میانگین هزینه – دلار

DCA یک استراتژی بلندمدت است که در آن یک سرمایه گذار به طور منظم مقادیر کمتری از دارایی را در یک دوره زمانی، بدون توجه به قیمت، خریداری می‌کند. به عنوان مثال، اگر قصد دارید ۱۰۰۰ دلار در بیت کوین سرمایه کنید، طبق این استراتژی این ۱۰۰۰ دلار نباید به‌یکباره وارد بازار شود بلکه می‌توان این ۱۰۰۰ دلار را در ۱۰ ماه و به صورت و مقدار منظم به بازار تزریق کرد.

اگرچه استراتژی میانگین گیری هزینه دلاری یک راه محبوب برای خرید بیت کوین است، اما منحصر به دنیای ارزهای دیجیتال نیست زیرا سرمایه گذاران سنتی برای دهه ها از این استراتژی برای مقابله با نوسانات بازار سهام استفاده می‌کنند.

این استراتژی همان خرید پله‌ای است که کمک می‌کند تا درصد ریسک شما تا حد قابل توجهی پایین بیاید و اگر در پله ورود دوم دچار خطا شدید؛ ضمن ایکه ضررتان مدیریت شده باشد؛ بتوانید در پله بعدی مقدار ضرر را جبران کنید.

به سرمایه گذاری مداوم ادامه دهید.

با سرمایه گذاری مقدار ثابتی پول در فواصل منظم بدون توجه به شرایط بازار، احتمال بیشتری وجود دارد که بتوانید رمزارز ها را با قیمت‌های مقرون به صرفه تری خریداری کنید و به طور بالقوه شاهد افزایش ارزش آن‌ها پس از بازگشت بازار باشید. انجام دادن کمک‌های منظم هفتگی یا ماهانه به پرتفوی خود – استراتژی به نام میانگین‌گیری هزینه دلار – نوعی سرمایه‌گذاری سیستماتیک است که به طور بالقوه می‌تواند کارایی را در زمانی که بازار سقوط کرده باشد، ارائه دهد.

تنوع ایجاد کنید بدون اینکه درگیر شوید

ایجاد تنوع در سبد کریپتویی شما تاحد قابل توجهی ریسک شما را کم می‌کند زیرا شما “همه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نچیده‌اید”

البته تشکیل سبد کریپتو و تشخیص اینکه برای هر رمز ارز چه‌مقدار هزینه و صبر لازم است نیاز به دانش تخصصی، تجربه و اندکی ریسک پذیری نیاز دارد؛ اما در کل داشتن یک سبد متنوع می‌تواند در بازار خرسی نگرانی ما را کمتر کند.

اما اگر با یک سبد همگن وارد شدیم و در این حالت بازار خرسی شد چه کنیم؟

پاسخ به این سوال بر اساس نوع دارایی، مقدار دارایی، مدت زمان معامله و شرایط بازار متفاوت است اما می‌توانید این تنوع را بین دلار و کریپتو ایجاد کنید.

مقصود این است که می‌توانید بخشی از سرمایه خود را باز به شکل پله‌ای بفروشید تا تلاش‌تان را برای حفظ سرمایه اولیه خود کرده باشید.

سبد خود را مجدداً متعادل کنید.

در طول یک بازار صعودی طولانی، سهام شما می‌تواند سریع‌تر از اوراق قرضه یا دارایی‌های نقدی شما افزایش یا کاهش یابد، و پرتفوی شما را با تخصیص دارایی ترجیحی شما خارج کند. این را فرصتی برای رسیدگی به هرگونه عدم تعادلی که ممکن است رخ داده باشد در نظر بگیرید. به عنوان مثال، اگر آلت‌کوین‌ها بخش زیادی از سرمایه گذاری‌های شما را تشکیل می‌دهد، ممکن است اکنون زمان آن رسیده است که بسته به شرایط بازار و موقعیت خاص خود، به فروش برخی از آن‌ها و خرید بیت کئین _به‌علت مقاومت بیشتر در بازار_ فکر کنید.

چشم انداز را حفظ کنید

مهم نیست که رکود چقدر عمیق یا طولانی به پایان می رسد، در گذشته بازارها بازگشته‌اند و باید بدانید این رکود دائمی نیست. در واقع باید ایمان بیاوریم به اصلاح بازار.

مک گرگور می‌گوید:

سرمایه گذارانی که در یک بازار منفی منضبط و منضبط باقی می‌مانند، احتمالاً از دام‌های رایج اجتناب می‌کنند و به طور بالقوه از زمان‌های بهتری در پیش رو برخوردار خواهند بود. از نظر تاریخی، هر چه مدت بیشتری در سرمایه‌گذاری بمانید، امکان دستیابی به اهداف بلندمدتتان بیشتر می‌شود.

اهداف و تحمل ریسک خود را دوباره مرور کنید

در طول یک بازار صعودی، به راحتی می‌توان فراموش کرد که وقتی ارزش دارایی‌های شما کاهش می‌یابد چقدر ناراحت کننده است؛ به خصوص دارایی‌هایی که برای تحقق یک هدف نسبتاً کوتاه مدت روی آن‌ها حساب می‌کنید. عاقلانه است که در مورد کاهش ریسک فکر کنید. بنابر زمان، هزینه و میزان سرمایه خود تصمیم بگیرید هنوز تاب ماندن در بازار را دارید یا خیر.

مک گرگور می‌گوید:

به طور معمول، هر چه نسبت سهام در پرتفوی شما بیشتر باشد، “خطرناک تر” است زیرا از طریق انواع دیگر دارایی‌ها که ممکن است نوسانات قیمتی کمتری را تجربه کنند، تنوع کمتری دارید.

متیو دیچوک، یک استراتژیست با درآمد ثابت می‌گوید:

از واکنش‌های هیجانی پرهیز کنید؛ همه سقوط‌ها، صعود ندارند

لازم است بدانید که همه سقوط‌ها اصلاح بازار نیست و شاید بازار واقعا سقوط کرده و شما در حال از دست دادن دائمی سرمایه خود هستید.

هنگامی که بازار سقوط می‌کند، می ‌واند وسوسه انگیز باشد که تا زمانی که ارزش دارایی‌ها دوباره شروع به بالا رفتن کند در بازار بمانید. اما این می‌تواند منجر به اشتباهات پرهزینه شود.

جمع بندی

برای سرمایه گذاری کردن در بازار رمزارززها لازم است که آستین بالا زده و سواد اقتصادی بازار را به دست آورید. در شرایط رکود و بازار خرسی به دور از هیجانات غیرمنطقی مطالعه کنید و بعد از مطمئن شدن از تحلیل‌تان تصمیم بگیرید.