با توجه به اینکه بیت‌کوین و اتریوم با افزایش قیمت توجهات زیادی را به خود جلب کرده اند و از انجا که افراد مشهوری چون ایلان ماسک و تسلا درباره بیت‌کوین و دوج‌کوین توییت می‌کنند و همچنین وجود داستان‌های بی‌شماری از افرادی که به لطف کریپتو پول‌های بزرگی به دست می‌آورند (و گاهی اوقات نیز از دست می‌دهند)، جای تعجب نیست که افراد بیشتر و بیشتری به سرمایه گذاری در کریپتو علاقمند شوند. مطمئناً اخیراً قیمت‌ها اندکی کاهش یافته است و کمی بلاتکلیفی در بازار وجود دارد، اما ارزهای دیجیتال هنوز یک موضوع داغ است. با تمام آنچه گفته شد، پیمایش در دنیای کریپتو، به ویژه برای مبتدیان، می‌تواند بسیار دشوار باشد.

در چند سال گذشته، متوجه شده‌ام که بسیاری از افراد هنگام شروع سرمایه‌گذاری، اشتباهات مشابهی را مرتکب می‌شوند… مطمئناً، برخی از آنها را نیز مرتکب شدم، که به نوبه خود باعث ایجاد ایده برای این مقاله شد.

بنابراین در اینجا ۷ اشتباه رایجی که افراد هنگام شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مرتکب می شوند، آورده شده است.

اشتباه شماره ۱: خرید در قیمت بالا و فروش در قیمت پایین

این ساده‌ترین اشتباهی است که می‌توان مرتکب شد و به احتمال زیاد شما را «rekt» می‌کند.

کریپتو با سودهای بزرگ ریسک بسیار بالایی دارد. مطمئناً زمان‌بندی بازار هنگام خرید و فروش (تقریباً) غیرممکن است، اما الگوهای واضحی وجود دارد که می‌توانید برای به حداکثر رساندن سود خود و به حداقل رساندن ضرر دنبال کنید.

دو اشتباه اصلی وجود دارد که مردم اغلب مرتکب می‌شوند:

FOMO (ترس از دست دادن یا فقط خرید زیاد)

بیایید صادق باشیم، همه ما تجربه کرده‌ایم. شما می‌بینید که قیمت یک پروژه سر به فلک کشیده است و می‌خواهید بخشی از سود آن را به چنگ آورید.
شما نمی خواهید دوباره فرصت را از دست بدهید، بنابراین وارد می‌شوید. مسئله این است که آنچه بالا رفت باید پایین بیاید و اصلاح بازار پس از صعود اتفاق می‌افتد. اگر زمانی که یک پروژه در حال افزایش است، سرمایه گذاری می کنید، اغلب احتمال از دست دادن پول بیشتر است زیرا سرمایه گذاران اولیه شروع به برداشت سود خود می‌کنند و ممکن است لازم باشد مدت زیادی صبر کنید تا به نتیجه برسد، چه برسد به اینکه پولی به دست آورید. علاوه بر این، زمانی که یک پروژه به شدت پمپاژ می‌کند، ممکن است خرید آن واقعاً سخت باشد، به خصوص اگر در صرافی غیرمتمرکز (dex) مانند Uniswap معامله می‌کنید. ممکن است پول زیادی را در کارمزد (در شبکه اتریوم) از دست بدهید و ….

FUD (ترس، عدم اطمینان، و شک یا به عبارت دیگر – فروش کم)

FUD تأثیر منفی بر ارزش پول دارد. اما نه به هر دلیل مشخص و آماری. در حقیقت ، FUD کاملاً برعکس است. در دنیای رمزنگاری ، FUD در حال انتشار اخباری است که باعث ایجاد اضطراب می شود و هیچ چیز قابل تأییدی برای پشتیبانی از آن نیست.

مسئله این است که در برابر انتشار FUD برای یک پروژه اگر پروژه قوی باشد و هیچ یک از اصول اولیه تغییر نکرده باشد، شانس بسیار خوبی برای بازگشت مجدد آن وجود دارد. مطمئناً، ممکن است کمی اعصاب خردکن باشد، اما آخرین کاری که می‌خواهید انجام دهید این است که با ضرر بفروشید. اگر این کار را انجام دهید؛ چند روز بعد دوباره پروژه رشد خواهد کرد و شما متضرر خواهید شد.

اشتباه شماره ۲: پیروی از نظرات یک طرفه

چگونه به کریپتو علاقه مند شدید؟ منابع اطلاعاتی شما چیست؟ دوستان، توییتر، یوتیوب، ردیت؟ صرف نظر از اینکه این منبع چه کسی است یا چقدر خوب به نظر می‌رسد، همیشه ایده خوبی است که «کانال های خبری» خود را متنوع کنید تا تصویر بهتری از وضعیت بازار داشته باشید.
به عنوان مثال، منابع عبارتند از:

یوتیوبرهای متخصص و معروف در زمینه‌های تجزیه و تحلیل فنی، فاندامنتال و تکنیکال.
اکانت پروژه‌ها در توییتر یا تلگرام و دیسکورد و در نهایت، چند خبرنامه، وب سایت‌هایی مانند Coinbureau یا CoinMarketCal و غیره.
گوش بدهید، ببینید و اطلاعات کسب کنید اما با دید شک به همه جچیز نگاه کرده و تحلیل کنید و درنهایت خودتان تصمیم بگیرید.

اشتباه شماره ۳: نداشتن برنامه

چقدر می‌خواهید درآمد داشته باشید و چه میزان ریسک را می‌خواهید بپذیرید؟ چه زمانی می‌خواهید مقداری سود بگیرید یا به طور کامل نقد کنید (یا با قیمت پایین تر وارد شوید یا فقط به طور کامل نقد کنید)؟ سرمایه گذاری کوتاه مدت دارید یا بلندمدت؟

همه موارد فوق سوالات مهمی هستند و نحوه پاسخ شما باید مطابق با استراتژی سرمایه گذاری شما باشد. به عنوان مثال، اگر قصد دارید بیت کوین را درازمدت نگه دارید، اهمیتی ندارد که چقدر برای بیت کوین می‌پردازید، زیرا تقریبا تضمین شده است (اگر بتوان چیزی را در رمزارز تضمین کرد!) در طول سال‌ها ارزش آن افزایش خواهد یافت.
درنهایت چیزی که مهم است این است که بدانید دقیقا چه چیزی را در چه زمانی می‌خواهید. این دانش به تعیین حد ضرر شما کمک می‌کند.

اشتباه شماره ۴: فقدان امنیت مناسب

شاید هیجان انگیز نباشد اما بسیار مهم است. به یاد داشته باشید، رمزارز غیر متمرکز است و اگر مشکلی پیش بیاید، شانس بازیابی کوین‌های شما تقریباً هیچ است.

پروفایل‌های جعلی زیادی از اینفلوئنسرهای رمزنگاری در تمام پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی وجود دارد. مراقب کلاهبرداران در یوتیوب، توییتر، تلگرام و غیره باشید. به خصوص در تلگرام، تعداد زیادی حساب‌های «ادمین» و «پشتیبانی فنی» جعلی نیز پیدا خواهید کرد. معمولاً، آنها هدایای خوب دیوانه‌واری ارائه می‌دهند یا پیشنهادهایی را ارائه می‌کنند که در آن ادعا می‌کنند رمز ارز شما را در عرض چند دقیقه دو برابر می‌کنند و غیره.

فقط فرار کنید!

شاید بدیهی به نظر می‌رسد اما بدانید مردم از این راه پول زیادی از دست دادند.

بانک خود بودن معایب خودش را دارد – همیشه از کلید خصوصی، رمز عبور و عبارت اولیه محافظت کنید. هرگز آنها را روی رایانه، تلفن ذخیره نکنید، آنها را از طریق ایمیل ارسال نکنید، آنها را در فضای ابری ذخیره نکنید، و غیره.

اگر از Metamask یا کیف پول نرم افزاری مشابهی استفاده می‌کنید، از مرورگر Brave استفاده کنید. امنیت بهتری دارد و به عنوان یک امتیاز، دارای برخی ویژگی‌های جالب دیگر است، مانند کسب مقادیر کمی ارز دیجیتال هنگام گشت و گذار در اینترنت.

احراز هویت دو مرحله ای (۲FA) در تمام صرافی‌ها و کیف پول‌هایی که از آن پشتیبانی می‌کنند ضروری است! یکی دیگر از ابزارهای عالی برای افزایش امنیت، YubiKey است. و اگر مقادیر بیشتری ارز دیجیتال در اختیار دارید، سرمایه گذاری در کیف پول سخت افزاری مانند Ledger یا Trezor را در نظر بگیرید.

اشتباه شماره ۵: ندانستن اصول تحلیل بازار

آیا تا به حال با خود فکر کرده اید، “اگر بیت کوین اکنون بیش از ۳۰ هزار دلار و ETH حدود ۳ هزار دلار است، اگر ADA یا XRP به قیمت‌های مشابهی افزایش یابد، چه می‌شود؟” اگر الان سرمایه گذاری کنم به راحتی می توانم در عرض چند سال ۱۰۰۰ برابر سود کنم؟ خب “نه”.

ببینید، قیمت در این زمینه تا حد زیادی بی ربط است. آنچه مهم است، ارزش بازار است (بازار سقف)، که صرفاً قیمت یک دارایی در عرضه آن ضرب می‌شود. به عنوان مثال، Cardano (ADA) حدود ۱.۵ دلار است و ارزش بازار آن ۵۰ میلیارد دلار با این قیمت است (اعداد را کمی گرد می کنم). بنابراین، برای اینکه ADA به ۱۰۰ دلار در هر کوین برسد، باید قیمت آن بیش از ۶۰ برابر افزایش یابد. این به آن ارزش بازار ۳ تریلیون دلار (۶۰×۵۰ میلیارد) می‌دهد. اگر بخواهیم آن را در نظر بگیریم، در همان برهه زمانی، کل بازار کریپتو حدود ۱.۶ تریلیون دلار است که بیت کوین از آن ۷۰۰ میلیارد دلار است. بنابراین، برای اینکه ADA به ۱۰۰ دلار در هر کوین برسد، باید تقریباً دو برابر کل بازار کریپتو یا بیش از ۴ برابر بیشتر از بیت کوین ارزش داشته باشد.

اکنون، چنین افزایشی در ارزش غیرممکن نیست – قبل از افت شدید اخیر، ارزش بازار کریپتو در حدود ۲.۵ تریلیون دلار بود و انتظار می‌رود که تا پایان این چرخه، در ۱۲ سال آینده، به ۸ تا ۱۰ تریلیون برسد. با این وجود، این مثال برای نشان دادن این است که چقدر پول لازم است تا ADA تا ۱۰۰ دلار افزایش یابد…

اگر به دنبال کوینی هستید که پتانسیل افزایش ۵۰ تا ۱۰۰ برابری یا بیشتر را دارد، باید به دنبال کوینی با ارزش بازار بسیار پایین باشید. Coingecko و Coin Market Cap دو وب سایت عالی برای مقایسه کوین‌های مختلف، ارزش بازار، حجم معاملات و غیره هستند.

اشتباه شماره ۶: نداشتن سبد به اندازه کافی متنوع یا سرمایه گذاری در کوین‌های مختلف و بسیار زیاد

اگر می‌خواهید سبدی نسبتاً ایمن برای نگهداری طولانی‌مدت داشته باشند، تقریباً می‌توانید فقط بیت‌کوین و شاید اتریوم داشته باشید.

از سوی دیگر، اگر روی آلت‌کوین‌های با سرمایه کم ریسک‌تر سرمایه‌گذاری می‌کنید و امیدوارید بازدهی بسیار بیشتری داشته باشید، پس معقول است که بیش از حد در معرض دید قرار نگیرید و با تقسیم سرمایه‌گذاری خود به پروژه‌های کمی، ریسک خود را کاهش دهید.

اشتباه شماره ۷: سرمایه گذاری پولی که نمی توانید از دست بدهید

شما فقط باید مبلغی را سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. البته، هیچ کس نمی‌خواهد پول خود را از دست بدهد، اما باید به خاطر داشته باشید که کریپتو بسیار پرنوسان است و این سودهای شگفت‌انگیز با خطر زیان‌های بزرگ همراه است. هر چه ارزش بازار کمتر باشد، نوسانات و ریسک بالاتر است.

حتی گوین‌های نسبتا ایمن مانند BTC یا ETH می‌توانند به راحتی ۶۰ تا ۷۰ درصد در هنگام چرخش بازار کاهش پیدا کنند. بیت کوین در اواخر سال ۲۰۱۷ به ۲۰ هزار دلار رسید و تنها یک سال بعد به ۳۲۰۰ دلار کاهش یافت. آلت کوین‌ها می توانند در زمان چرخش بازار بیش از ۹۰ درصد سقوط کنند و برخی از آنها هرگز بهبود نخواهند یافت. در بدترین سناریو، شما باید آماده باشید که همه یا حداقل اکثریت قریب به اتفاق دارایی‌تان را در صورتی که چیزی به طرز وحشتناکی اشتباه پیش برود، از دست بدهید.

اینکه چقدر سرمایه گذاری می‌کنید و این پول را از کجا به دست می‌آورید به شرایط شخصی و میزان تحمل ریسک شما بستگی دارد، اما فقط مطمئن شوید که کاملاً از خطرات موجود آگاه هستید و واقعاً بدترین سناریو را در نظر بگیرید.

آیا اجتناب از این اشتباهات تضمینی برای کسب درآمد شما خواهد بود؟ البته که نه. اما باید به شما در کاهش خطر کمک کند.

هر چه بیشتر ارزهای دیجیتال و به طور کلی بازار را درک کنیم، کمتر در مورد نوسانات قیمت استرس داریم. فرصت‌های بیشتری را می‌بینیم و بیشتر لذت می‌بریم. عنصر کلیدی این است که به جای دنبال کردن نظرات دیگران، گوش کنید، یاد بگیرید، تجزیه و تحلیل کنید و خودتان فکر کنید.

برای نیل به این شرایط بهتر است از تجارب دیگران بهره ببریم چرا که همین روند، گران دیگری را ارزان به دست آوردن است!